Akreditif nedir, nasıl çalışır?

Akreditif nedir, nasıl çalışır?

Akreditif , alıcının talep ve talimatına dayanarak bir bankanın, belirli bir tutara kadar, belirli bir vade dahilinde, belirli belgelerin ibrazı karşılığında ve öngörülen şartların yerine getirilmesi kaydıyla satıcıya ödeme yapacağını yazılı olarak taahhüt etmesidir

Çalışma prensibi :

• Sözleşme : Alıcı ile satıcı arasında ticaret sözleşmesi yapılır

• Talep : Alıcı, bankasına akreditif açma talimatı verir

• Metin Hazırlığı : Amir banka (alıcı bankası), akreditif metnini hazırlar ve satıcının bankasına (aracı bankaya) iletir

• İletim : Aracı banka, akreditif metnini satıcıya iletir

• Yükleme ve Belge Hazırlığı : Satıcı, malları yükler ve gerekli belgeleri hazırlar

• Belge İbrazı : Satıcı, belgeleri süresi içinde bankasına ibraz eder

• İnceleme ve Ödeme : Amir banka belgeleri inceler ve uygun bulursa ödeme yapar veya vadede ödeme yapma taahhüdünde bulunur

• Teslimat : Amir banka, belgeleri alıcıya teslim eder

Bu süreçte, banka alıcı ve satıcıdan bağımsız olarak sadece akreditifte belirlenen kurallara göre işlem yapar

Devreden akreditif nasıl çalışır?

Devredilebilir akreditif, "transferable letter of credit" olarak adlandırılır ve şu şekilde çalışır: 1. Aracı, ithalatçı firma ve üretici firma ile satış sözleşmeleri imzalar. 2. İthalatçı, devredilebilir akreditif açmak amacıyla bankasına başvuruda bulunur. 3. Amir banka, devredilebilir akreditifi transfer bankasına bildirir. 4. Transfer bankası, akreditifi aracı firmaya (birinci lehtara) iletir. 5. Aracı firma, malları temin edeceği üretici firmaya akreditifi devreder. 6. Üretici firma, ürünleri ithalatçıya gönderir ve uygun belgeleri ihbar bankasına sunar. 7. İhbar bankası, belgeleri transfer bankasına iletir. 8. Transfer bankası, belgeleri amir bankaya gönderir. 9. Amir banka, akreditif şartlarına uygun belgeler karşılığında transfer bankasına ödeme yapar. 10. Amir banka, belgeleri alıcıya teslim eder ve alıcı malları gümrükten çeker. Devredilebilir akreditifin, "transferable" ibaresi ile açıkça belirtilmesi ve devir masraflarının birinci lehtar tarafından karşılanması gerekir.

Akreditifte hangi LC daha iyi?

Akreditifte hangi LC'nin (Letter of Credit) daha iyi olduğu, kullanım amacına ve tarafların ihtiyaçlarına bağlıdır. İşte bazı akreditif türleri ve özellikleri: Stand-by Akreditif (SBLC). Gayri Kabili Rücu Akreditif. Teyitli Akreditif. Akreditif seçimi yaparken, ICC tarafından belirlenen UCP 600 ve ISBP 745 gibi standartlara uyulması önerilir. En uygun akreditif türünü belirlemek için bir finans danışmanına başvurulması önerilir.

Akreditive konu olan belgeler nelerdir?

Akreditif işlemlerinde kullanılan belgeler genellikle dört ana gruba ayrılır: 1. Finansal Belgeler: Poliçe (Bill of Exchance). Bono (Promissary Note). 2. Ticari Belgeler: Ticari Fatura. Tasdik Edilmiş Ticari Fatura. Analiz Sertifikası. Ağırlık Sertifikası. Gözetim Sertifikası. Çeki Listesi. 3. Sigorta Belgeleri: Sigorta Poliçesi (Insurance Policy). Sigorta Şahadetnamesi (Insurance Certificate). 4. Taşıma Belgeleri: Konşimento. Ciro Edilemez Denizyolu Taşıma Senedi. Charter Party Konşimento. Havayolu Taşıma Belgesi. Karayolu Taşıma Belgesi (CMR). Demiryolu Taşıma Belgesi. Karasal Su Yolu Taşıma Belgesi. Kurye Alındısı. Posta Alındısı.

Akreditifte faizsiz finans nasıl yapılır?

Akreditifte faizsiz finans şu şekilde gerçekleştirilebilir: 1. Akreditif Açılmadan Önce Alım Satım Sözleşmesi: Akreditif açılmadan önce, ithalatçı ve ihracatçı arasında alım satım sözleşmesi yapılmalıdır. 2. Murabaha Yöntemi: Akreditif ile ithal edilen malların finansmanı, katılım bankaları tarafından murabaha yöntemi ile sağlanabilir. 3. Kefalet ve Vekâlet Sözleşmeleri: Akreditif işlemleri, kefalet, vekâlet ve borç gibi meşru akitlerin birleşmesinden oluşur. 4. Uluslararası Ticaret Odası (ICC) Kuralları: Akreditif işlemleri, ICC'nin belirlediği standart kurallara tabidir ve bu kurallar, işlemlerin şeffaf ve güvenilir bir şekilde yürütülmesini sağlar.

Akreditifli ödeme şekli hangi mevzuat?

Akreditifli ödeme şekli, International Chamber of Commerce (ICC) tarafından yayımlanan "Akreditiflere İlişkin Birörnek Usuller ve Uygulama Kuralları" (UCP 600) mevzuatına tabidir. Bu mevzuat, akreditif açılışlarında referans olarak gösterilerek hangi kuralların geçerli olduğunu karşı bankaya bildirir ve akreditifli işlemlere aracılık eden bankalar için önemli bir kaynaktır.

Akreditif ödeme nasıl yapılır?

Akreditif ödeme, şu adımlarla gerçekleştirilir: 1. Sözleşme: Alıcı ve satıcı arasında sözleşme yapılır. 2. Akreditif Talimatı: Alıcı, bankasına akreditif açma talimatı verir. 3. Akreditif Metni: Alıcının bankası (amir banka), akreditif metnini hazırlar ve satıcının bankasına (aracı bankaya) iletir. 4. Belgelerin İbrazı: Satıcı, akreditif şartlarına uygun olarak mallarını yükler ve belgelerini hazırlar. 5. Belgelerin İbrazı ve İnceleme: Satıcı, tüm belgeleri süresi içinde bankasına ibraz eder. 6. İnceleme ve Ödeme: Aracı banka, belgeleri amir bankaya gönderir. 7. Belgelerin Teslimi: Amir banka, belgeleri alıcıya teslim eder. 8. Malın Çekilmesi: Alıcı, malını gümrükten çeker. Görüldüğünde ödemeli akreditiflerde belge tesliminde önce ödeme yapılırken, vadeli ya da kabul kredili akreditiflerde ödeme vadesinde ya da poliçe vadesinde gerçekleştirilir. Akreditifli ödeme hakkında daha fazla bilgi almak için Ziraat Bankası, İş Bankası veya Türkiye Finans gibi bankaların dış ticaret hizmetleri bölümlerine başvurulabilir.

Akrediteli kurum güvenilir mi?

Evet, akrediteli kurumlar genellikle güvenilir kabul edilir. Akredite olmak, bir kurum veya kuruluşun belirli bir standarda uygun hizmet verdiğinin, bağımsız bir üst kuruluş tarafından doğrulanması anlamına gelir. Akredite kurumların güvenilirliğini artıran bazı unsurlar şunlardır: Uluslararası tanınırlık. Yasal ve müşteri denetimleri için zorunluluk. Kalite güvencesi. Ancak, bir kurumun güvenilirliğini tam olarak değerlendirmek için denetim ve izleme süreçlerinin titizliği, uzmanlık seviyesi ve şeffaflık gibi diğer faktörler de dikkate alınmalıdır.